上海刘磊律师参加香港web3，分享你不得不配备的法律知识

　　个人简介：北京盈科（上海）律师事务所 -刘磊律师

　　擅长领域：新型经济类犯罪刑事辩护，专注互联网犯罪、虚拟货币、区块链等法律案件（涉虚拟币领域的“帮信罪”、“掩饰隐瞒犯罪”、“组织、领导传销活动罪”、“非法经营罪”、“开设赌场罪”等刑事案件）、虚拟货币投融资商事纠纷、买卖虚拟币及外贸外汇等导致银行卡冻结申诉解冻等业务领域。

　　由万向区块链实验室、 HashKey Group 联合主办， W3ME 承办的“ 2023 香港 Web3 嘉年华（ Hong Kong Web3 Festival 2023 ）于 4 月 12 日 - 15 日已在香港会议展览中心举行完毕。香港特别行政区政府财政司司长陈茂波在主会场上发表开幕演讲。演讲中，陈茂波先生从 Web3 的兴起谈到当前的发展与机遇，直言“现在是 Web3 发展的黄金机遇，同时也是最惊心动魄的时刻。”此外，其在演讲中还表示，特区政府对 Web3 在香港的发展充满期盼。期望大家能紧扣「稳慎推进」和「解决痛点」核心要素，合力在香港建构蓬勃的 Web3 生态圈，引领更多技术突破、模式创新、应用创新。以香港为基地，将足迹拓展到东盟市场、亚太区市场甚至全球，将会是机遇处处。

　　据BlockBeats 消息，香港 Web3.0 协会于 4 月 11 日成立。除了相关协会之外，香港还将设立 Web3Hub 基金，支持更多海外 Web3.0 企业落户香港，该基金将由香港财政司司长陈茂波担任主席，由多位来自金融科技、区块链、加密货币等领域的专家组成管理委员会。在 2023 香港 Web3 嘉年华上，杭州市上城区人民政府副区长孔德君女士、香港贸易发展局代表李达锋先生签署《杭州-香港 Web3 产业联动备忘录》。通过充分发挥杭港两地各自优势，加强资源互补和共享，深化 Web3 领域产业联动与合作，切实推动杭州与香港 Web3 产业深度融合，实现 1+1 大于 2 的聚合效应。此举也意味着香港与内地在Web3领域将会进一步加强协同联动。

　　作为服务于Web3和Crypto行业，被广大粉丝朋友们评价为很懂“币”的专业律师团队，我们也积极拥抱香港政策，紧随客户的脚步，刘磊律师团队正在香港参加行业盛会中。本文将从多角度介绍参加香港Web3大会必备的法律知识，包括中国香港的私人数字货币监管机构、监管规则、政策，旨在帮助在港展业的Web3相关人士进行深入研究并充分理解商业场景，探究解决风险的合规策略。

（香港Web3会场现场图片）

　　中国香港特别行政区的私人数字货币监管机构主要有：SFC、HKMA、HIA。其中，SFC主要负责私人数字货币的监管，HKMA负责金融稳定和货币政策的制定，HIA负责协同监管。HKMA将加密货币划分为证券型加密货币、功能型加密货币和虚拟商品（例如比特币）。SFC于2020年11月3日在发布的公报文件对私人数字货币交易所做出界定：允许或邀请客户落盘，以货币或虚拟资产买入或卖出任何虚拟资产，并在业务过程中曾保管、操控、控制或管有任何货币或虚拟资产的交易平台。对私人数字货币交易所的经营场所、组织架构、业务范围、资本金等设定了具体要求。

　　中国香港特别行政区充分运用监管沙盒制度来规范私人数字货币发行和交易活动，探索适当的私人数字货币监管规则。2019年底，SFC曾经鼓励私人数字货币创新服务的提供商积极参与监管沙盒测试，实施自愿申报。2020年11月，在香港金融科技周，财经事务及库务局（ Financial Services and the Treasury Bureau of Hong Kong Special Administrative Region，简称FSTB）公布了新的政策措施，即强制要求监管虚拟资产服务提供者（Virtual Asset Service Providers）申请虚拟货币牌照，对全面监管证券型、非证券型代币的交易服务以及所有在香港特别行政区注册运营的加密资产交易平台进行牌照管理，未取得证监会颁发牌照的组织将不允许在香港特别行政区开展加密货币业务。

　　在反洗钱监管方面，HKMA 2019年9月发布《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》、2019年11月6日发布了《立场书：监管虚拟资产交易平台》中均提出了包括客户身份识别、可疑交易追踪以及打击洗钱一整套反洗钱监管体系。交易所应充分做好客户识别，包括一是确认每位客户的真实身份、收入状况、投资经验、风险偏好以及投资目标，做好充足的客户说明义务和必要的客户培训；二是获取真实IP地址或拒绝向提供伪IP、匿名IP的客户提供服务；三是建立完备的大额和可疑交易监测平台，例如 可疑交易“四步走”识别方法（简称“SAFE”），即：（1）screen（初步评审），针对与恐怖分子或犯罪分子相关的交易予以特别关注；（2）ask（提问），有针对性地向客户进行发问；（3）find，翻阅客户过往交易记录；（4）evaluate（评估），根据所掌握的资料判断交易是否可疑。

　　从2022年10 月底香港发表虚拟资产政策宣言，到2023年6月1日将实施《2022年反洗钱及恐怖分子资金筹集（修订）条例》规定的虚拟资产服务的发牌制度，香港迅速进入全球加密市场金融中心。2023 年 2 月 20 日，香港证监会就加密货币交易发布了《有关适用于获证券及期货事务监察委员会发牌的虚拟资产交易平台营运者的建议监管规定的咨询文件》（以下简称《咨询文件》），标志着港府在放开加密货币交易领域迈出了重要一步。刘磊律师团队重点关注中国香港在虚拟资产方面的布局和发展，建议对于有意香港web3相关类型的人士，一定要进行深入研究并充分理解商业场景，并就解决这些风险的合规策略有高度的认知，向在数字金融领域专业人士进行法律咨询，为后续业务的高效合规开展做好前置工作。